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        聯系方式:15927483365
        李琨

        李琨講師

        講師定位:財富管理營銷專家
        擅長領域:資產配置、營銷技巧、家族信托、基金保險
        常駐地:北京市

        講授(70%)案例(10%)互動(10%)演練(10%

         

        面向人群為:國有銀行、城商行、農商行、股份行等零售財富管理部門,有一定經驗的中高層財富和私行管理人員、高級理財經理、私人銀行財富顧問等。

        課程內容為:詳解資產配置模型和營銷技巧,針對重點開門紅產品進行定制展示,重點突破基金和保險復雜產品的營銷瓶頸,提供模板和工具進行全面資產配置營銷話術演練。

         

         

        第一天上午:

         

        一、財富管理資產配置實踐(90min

         

        1、資產配置與投資的關系

         

        什么是投資?

         

        投資的復雜性

         

        資產配置對投資的積極作用

         

        理解:金融資產配置是金融投資眾多方法中被證實有效的一種,是銀行與客戶溝通的有效工具。

        2、資產配置基礎

         

        資產配置歷史起源

         

        資產配置演變發展


        資產配置實證有效

         

        3、資產配置實踐中常見方法

         

        帆船法資產配置

         

        生命周期法資產配置

         

        足球攻守兼備法資產配置

         

        瑞銀金字塔法資產配置

         

        標準普爾家庭資產配置

         

        互動:王先生今年 45 歲,擬投資 100 萬,請您提出配置建議。

         

         

        二、財富管理專業資產配置應用(90-120min

         

        1、專業資產配置(1——保本型組合投資

         

        保本型 CPPI 組合構建

         

        案例:CPPI 運用于理財+基金組合

         

        2、專業資產配置(2——股債 CP 組合投資

         

        “股+債”CP 組合配置

         

        互動:構建屬于您的股債 CP 組合

         

        3、專業資產配置(3——基金定投


        權益配置基金定投微笑曲線

         

        做好基金定投中的三個選擇

         

        精選公募基金

         

        基金定投,跨越周期

         

        基金定投在低點發起勝率更高

         

        3000 點以下大膽建議目標客戶增配

         

        始終關注權益配置內在價值

         

        權益類配置需要克服恐懼和貪婪

         

        基金定投實現盈利的幾點實戰經驗

         

        4、專業資產配置(4——客戶分類資產配置

         

        加入客戶風險偏好和主觀分配的馬科維茨模型

         

        均值-方差模型(馬科維茲模型)

         

        加入主觀因子的 B-L 模型(風險類別比例調整)

         

        5、專業資產配置(5——美林時鐘下的大類資產配置

         

        加入美林時鐘進行大類資產配置

         

        美林時鐘模型

         

        美林時鐘的內在原因

         

        美林時鐘的中國實踐


        國內對美林時鐘的應用

         

        互動:您認為,國內的大類資產收益存在輪動嗎?客戶在逐 步認可資產配置理念嗎?最好的時點是 10 年前,其次是現在。

        6、專業資產配置(6——風險配置、長周期多資產配置

         

        延展:達里奧橋水基金風險平價配置模型

         

        延展:耶魯基金會多資產組合長周期配置模型

         

        啟發:您準備對客戶未來增加哪些投資標的?

         

         

        第一天下午:

         

        三、最新投研觀點和資產配置投資熱點(90-120min

         

        1、當前周期?

         

        姜超:調控下的弱復蘇周期

         

        任澤平:降息前的蕭條周期

         

        2、以固收產品作為客戶資產配置的主體固收投研觀點:

        從國內情況來看,實際收益率持續下降

         

        從全球環境來看,未來還將進一步下降

         

        信用債風險溢價長期存在


        固收投資產品:

         

        結構性存款、結構性理財

         

        房地產信托和類 Reits 地產基金

         

        資產支持專項計劃消費金融 ABS

         

        優質上市公司可轉債

         

        3、增加權益類產品作為客戶資產配置的重要部分權益投研觀點:

        基金牛、散戶熊;績優牛、績劣熊

         

        當前 A 股估值具有隱含價值

         

        全球降息利好股市風險偏好

         

        改革政策面、資金面利好股市

         

        股市對貿易戰免疫能力增強

         

        核心資產走出獨立牛市行情

         

        擺脫房地產經濟,股市正成為新蓄水池

         

        除開資本利得,股市潛在回報大于房市權益投資產品:

        公募指數類基金

         

        公募股票型基金


        精選私募基金

         

        科創板基金

         

        4、推薦黃金作為客戶資產配置的補充

         

        1500 美元/盎司的黃金還要不要買

         

        黃金價格的三重驅動

         

        中長期看利率水平

         

        實際操作看央媽、看黃金 ETF 持倉

         

         

        第二天上午: 四、集中突破:

        巧用基金投資工具、演練增加權益配置的營銷話術(90min

         

        備注:需提前準備手機投屏

         

        1、支付寶財富學習工具

         

        基金的篩選

         

        好基工作室

         

        單基金投資關注點

         

        基金投資過程追蹤

         

        2、BETA 理財師 APP 展示工具


        基金篩選運用

         

        基金要素怎么看

         

        基金投資關注點

         

        不同基金之間的比較

         

        基金定投模擬業績展示

         

        3、進行資產配置營銷話術和工具演練(30-60min

         

        資產配置增加權益投資的營銷話術演練

         

        練習使用工具向客戶進行基金定投展示

         

         

        第二天下午: 五、難點突破:

        使用保險法商技巧、演練完整話術進行保險和綜合資產配置 話術(90min

        1、保險與婚姻財富管理

         

        個人財產和共有財產

         

        2、保險與債務風險隔離

         

        “雙 10%”保全方案

         

        哪些保險對債務風險隔離效果更佳


        3、保險與財富傳承管理

         

        區分繼承和指定傳承的不同效果

         

        基于安全感的金融產品配置要求

         

        4、年金險與長期規劃落地

         

        保險在人生周期中的 GAP 運用

         

        提高未來現金流和生活品質的保障

         

        5、營銷面談邏輯和綜合資產配置話術模板工具(30-60min

         

        客戶關注問題:資管新規、經濟形勢、投研觀點

         

        客戶風險點:風險隔離、婚姻風險、傳承風險

         

        解決方案:融合基金和保險的綜合資產配置方案


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